domingo, 27 de dezembro de 2015

Análise Banco Itaú





Em 1998 o preço da ação do Itaú (descontando os dividendos) valia aproximadamente R$ 1,23. Com o passar do tempo o preço atual 2015, após, 17 anos, chegou ao valor de R$ 32,00, em um ano onde todos falam que estamos em crise. Nestes 17 anos o crescimento do preço da ação, impulsionados pelo crescimento dos lucros, foi por volta de 2300% ou 21% ao ano. Neste mesmo período a inflação média foi de 6,95% ao ano o que dá um retorno real, livre de inflação, de 14,5%. Segundo Peter Lynch o retorno médio das empresas americanas nos últimos 200 anos foi de aproximadamente 7% ao ano.

Todos podem participar deste crescimento apenas comprando participações desta empresa ou de  qualquer outra no mercado de ações brasileiro ou internacional como o americano. Com isso fazemos o nosso dinheiro trabalhar enquanto focamos no nosso trabalho.

Resumido dos principais dados do banco Itaú de 2001 até 2015.

Fonte: Bastter.com

Apenas de 2001 até 2015 o lucro líquido do Itaú teve saiu de R$ 2.3 bilhões para R$ 27.4 bilhões um crescimento de  R$ 25.1 bilhões em 14 anos. Sempre, no logo prazo, quando os lucros crescem a cotação segue o mesmo caminho, e quando os lucros caem a cotação também cai.

No curto prazo as cotações podem oscilar bastante mas se o lucro líquido crescer constantemente a cotação irá para o mesmo caminho. Logo, nos períodos que as cotações estão em baixa é uma boa oportunidade para aumentar a sua posição em empresas com bons fundamentos, pois nestes momentos estaremos comprando mais participações da empresa com menos dinheiro gasto.

Cotação diária do banco Itaú de 1998 até 2015 

Fonte: Fundamentus.com

Cotações diárias. (Como as cotações diárias oscilam para cima e para baixo vai ter momentos, quando estiverem baixas, que com o mesmo valor investido você vai comprar mais ações. Logo quando as ações de uma empresa que tem lucros constantes como o Itaú estão em baixa é uma oportunidade de comprar mais ações com o mesmo valor que iria investir em momentos de alta.

Este gráfico mostra a cotação anual x o lucro líquido anual salientando que o preço da ação ao longo prazo sempre segue o crescimento dos lucros.



Fonte: Bastter.com.

Lucros: Conforme vai passando o tempo o crescimento do lucro fica mais rápido pela força do juros compostos. De 2014 para 2015 o crescimento do lucro líquido foi de R$ 5 bilhões.


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